Bien que Monaco soit le deuxième plus petit pays d’Europe, il s’est imposé comme un centre bancaire international majeur. Bien qu’il ne soit pas membre de l’Union européenne, la principauté utilise l’euro grâce à une union monétaire établie avec la […]
La demande croissante de solutions KYB (Know Your Business) est motivée par plusieurs facteurs clés. Le premier est la montée en puissance des transactions numériques et en ligne, qui a considérablement élargi la portée et la complexité des relations commerciales. […]
Avec le retour de Donald Trump à la Maison Blanche et les conflits en cours en Europe de l’Est et au Moyen-Orient, les institutions financières (IF) font face à une année cruciale en matière de sanctions internationales, comme le détaille […]
Durant l’année 2024, les régulateurs financiers mondiaux ont clairement manifesté leur volonté d’agir contre les violations des règles de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Les établissements qui ont enfreint ces réglementations, y compris des […]
Les groupes du crime organisé (GCO) évoluent sans cesse, employant des méthodes sophistiquées pour exploiter les marchés mondiaux, contourner les réglementations et blanchir leurs gains illicites. De la criminalité environnementale à la cybercriminalité, leur diversification d’activités complique la tâche des […]
Le filtrage des sanctions est un élément-clé des efforts déployés par les établissements financiers pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). En effet, ce processus leur permet de rester en conformité avec la réglementation et […]
Tout comme un moteur nécessite du carburant de qualité pour optimiser ses performances, les systèmes de lutte contre le blanchiment (LCB) s’appuient sur des données précises, complètes et actualisées pour détecter efficacement les activités suspectes. Sans données de qualité, même […]
Le blanchiment d’argent, qui correspond au traitement de fonds d’origine criminelle afin de les faire paraître légitimes, est une activité florissante. En effet, l’Office des Nations Unies contre la drogue et le crime (ONUDC) estime que le montant des fonds […]
L’importance que tous les fournisseurs de solutions de lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) semblent accorder à l’intelligence artificielle (IA) a augmenté le risque de « IA-washing ». En effet, certains d’entre eux ont tendance à exagérer ou déformer leurs capacités techniques, […]
Les solutions logicielles de filtrage des sanctions jouent un rôle crucial dans le processus de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (LCB-FT). Une technologie appropriée permettra de renforcer l’expérience du client et les relations avec les […]
L’arrivée de nouveaux dispositifs et services de paiement instantané, tels que les virements instantanés (ICT) SEPA ou FedNow vient modifier le paysage des paiements. En effet, les solutions qui permettent à un établissement de traiter les transactions en toute sécurité, […]
Bien qu’il s’agisse de l’une des principales lignes de défense pour les établissements financiers, nombreux sont ceux qui ont du mal à trouver un équilibre entre une sécurité efficace et un filtrage des paiements convivial. Cet article fait le point […]
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