Même si le statut de personne politiquement exposée (PPE) ne laisse pas forcément présager d’un comportement criminel, l’exposition au risque qu’il entraîne impose aux établissements financiers de prendre des mesures LCB-FT supplémentaires lors de l’entrée en relation d’affaires avec cette […]
Qu’est-ce qu’un agent de conformité en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux ? Afin de surveiller les politiques internes de lutte contre le blanchiment d’argent et de se conformer aux règlements importants, les banques, les caisses populaires et […]
Qu’est-ce qu’un déclarant en matière de blanchiment d’argent ? En vertu des Régulations de lutte contre le blanchiment de 2007 du Royaume-Uni, toutes les entreprises du secteur des services financiers réglementés sont tenues de nommer un Money Laundering Reporting Officer […]
Un programme de conformité LCB est l’ensemble des règlementations et des procédures qu’appliquent les établissements financiers pour détecter et prévenir le blanchiment d’argent et la criminalité associée, à savoir la fraude, l’évasion fiscale ou encore le financement du terrorisme. Les […]
Que sont les EPNFD ? Au fil des ans, les techniques utilisées par les blanchisseurs d’argent et les criminels financiers ont évolué en réponse aux mesures gouvernementales et institutionnelles. A la fin des années 1990, les EPNFD ont été confrontées […]
Qu’est-ce que la lutte contre le blanchiment d’argent (LCB) et pourquoi est-elle nécessaire ? Au cours des dernières décennies, le blanchiment d’argent est devenu un problème de plus en plus répandu. Les institutions financières et les gouvernements sont constamment à […]
L’importance de l’assainissement KYC et les raisons pour lesquelles vous devriez le faire Si vous connaissez bien le secteur financier, vous avez probablement déjà entendu l’expression « connaissez votre client« , que l’on appelle souvent KYC. Le KYC est une pratique importante […]
La connaissance client (KYC) permet aux établissements financiers de vérifier l’identité de leurs clients et de documenter leurs évaluations des risques en matière de conformité. Ce processus est l’un des piliers de la conformité aux mesures de lutte contre le […]
Les médias défavorables, parfois appelés « presse négative » ou « adverse media » en anglais, désignent des informations issues de sources d’actualités et d’autres médias qui suggèrent qu’une personne ou une entité pourrait présenter un risque de criminalité financière. […]
Le 1er janvier 2017, le Département des services financiers de l’État de New York (DFS) a mis en service la partie 504. Cette règle clarifie la façon dont le CCFO et d’autres listes font l’objet d’un examen préliminaire et dont […]
Au fur et à mesure que les cryptomonnaies se répandent à travers le monde, les réglementations mises en place pour tenter de les gouverner se déploient aussi.
Un bénéficiaire effectif final (UBO) est une personne qui, en dernier ressort, possède ou contrôle un établissement et bénéficie de ses transactions financières. Ces UBO cherchent parfois à rester anonymes en utilisant des chaînes complexes de structures d’entreprise, ce qui […]
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